2013年，人行青岛中支在辖区银行业金融组织正式展开反洗钱5C危险点评作业。我国银行山东省分行以5C危险点评为引领，以进步反洗钱有用性为方针，活跃探索“危险为本”反洗钱办法，建立了较为完善的危险办理系统，危险办理上的水准得到全面进步。该行接连5年被人行评为反洗钱A级金融组织，反洗钱全体作业位居辖区商业银行前列。

  近年来，国内外反洗钱作业局势严峻。金融举动特别作业组于2012年头发布了新的四十条监管主张，美国出台了新的反洗钱法案。世界上，2012年以来先后有汇丰银行、渣打银行、三菱东京日联银行、苏格兰皇家银行等因反洗钱违规被美国制裁并进行了巨额罚款，以此带来了巨大的财政丢失和名誉危险。国内，我国昆仑银行被美国制裁。在上述局势下，我国监管当局也进一步加大了反洗钱监督办理力度，我国的金融组织面临着来自内外部的严峻应战。

  2013年，人行青岛中支在辖区银行业金融组织正式展开反洗钱5C危险点评作业。我国银行山东省分行以5C危险点评为引领，以进步反洗钱有用性为方针，活跃探索“危险为本”反洗钱办法，建立了较为完善的危险办理系统，危险办理上的水准得到全面进步。该行接连5年被人行评为反洗钱A级金融组织，反洗钱全体作业位居辖区商业银行前列。

  全面传导，构建5C点评执行系统。为保证5C危险点评作业顺畅推动，我国银行山东省分行对5C目标逐项进行了使命分工，梳理了11项需加强机制建造的目标、15项需完善执行办法目标，保证了行内各部门依照使命分工各司其责，顺畅推动。并对全辖一切分支组织做全面传导。经过上述办法，山东中行形成了以省分行为中心触发点、上下辐射至全系统的全面执行系统。

  深化交融，5C点评要求嵌入各事务范畴。在各个事务条线和组织范畴的有用嵌入和交融是反洗钱作业取得实效的必定要求。依照人行5C点评规范，我国银行山东省分行进一步加大了新的点评要求在条线的嵌入力度。

  首要，修订完善了条线年，该行一致布置，个人事务事务、公司事务事务、国内结算与现金办理事务、世界结算事务、电子银行事务、金融组织事务六个条线C要求别离修订了本条线反洗钱作业细则，加强准则建造，为全行执行人行5C要求供给了根底和根据。其次，完善条线反洗钱查看计划。山东中行六大条线C点评的最新要求，从头修订了条线反洗钱查看计划，切实将5C目标要求交融到条线的内控查看作业中，也为全辖各级组织合规操作供给了规范。

  5C点评要求严厉执行。事前预警是执行危险操控的重要手法。我国银行山东省分行使用内部网站渠道，创建了“个人事务危险办理资料库”，便于全行随时查阅和学习相关规章和要求。编发了《个人事务危险监控专刊》、《底层职工个人事务监管危险要点防控手册》，及时传递危险事例。经过下发《一分钟危险提示-反洗钱专刊》，在两周时间内各底层组织每日使用班前“一分钟”对要点危险环节进行继续学习和传导，强化了5C点评有关要求的执行。2013

  年，我国银行山东省分行活跃构建组织横向自查、条线笔直查看、稽核后点评三位一体的反洗钱查看形式，并经过进一步加大查看力度，强化教导和督办，严厉执行问题整改，进步了查看成效。各条线也针对各自危险操控薄弱环节以及最易出现问题范畴展开专项管理活动，成效显著。

  我国银行山东省分行倡议合规风气，发明合规气氛，尽力营建洗钱危险防控软环境，自动危险防备逐步增强，“合规人人有责”认识深化人心，反洗钱认识正由“要我做”向“我要做”全面改变。到现在，该行2014人取得人行反洗钱岗位资历，4人取得世界反洗钱师资历认证，750位新入职职工经过了岗位培训。全即将洗钱危险作为最大的合规危险予以防控，职工对反洗钱作业的认知空前进步。合规文化建造为山东中行深化执行5C点评要求奠定了坚实根底，为进步反洗钱作业成效供给了内生动力。